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期货公司互联网开户规则公布

admin 期货开户 2020年12月07日

  备受业界关注的期货公司互联网开户规则敲定。昨日,中期协公布《期货公司互联网开户规则》(下称《规则》)和《期货公司互联网开户操作指南》,自发布之日起实施。

  值得注意的是,《规则》明确,期货公司应当通过中国期货保证金监控中心(下称监控中心)提供的期货互联网开户云平台为客户办理互联网开户。而之前的征求意见稿还允许“期货公司通过符合本规则要求的其他互联网开户系统为客户办理互联网开户”。

  对此,中期协相关负责人表示,监控中心负责期货市场的统一开户工作,为支持期货行业互联网开户,监控中心投入建设互联网开户平台并免费提供给期货公司。采用这一方式主要是出于三方面考虑:一是互联网开户系统投入较大,由监控中心承担期货行业统一互联网开户业务平台的建设可以有效减少期货行业的重复投入,降低期货公司经营成本;二是有利于期货行业互联网开户业务流程的标准化建设,并减少现场检查压力,降低监管资源耗费,另外系统可根据监管规则变化比较容易地进行统一调整;三是可以有效解决带宽问题,最大限度减少闲置资源浪费,通过将互联网开户涉及的多个外部系统整合在“开户云”中,由监控中心统一运维管理,能够以此整体提升互联网开户系统的运维水平,可以满足众多期货公司的同时开户需求。

  “另外,根据中期协向全体期货公司发布的调查问卷结果,98.4%的期货公司愿意使用监控中心提供的互联网开户云平台。”中期协相关负责人表示,监控中心提供的云开户平台的技术接口向期货公司开放,期货公司可在核心系统上进一步开发个性化的前端系统,进一步提升客户的体验。

  广发期货副董事长肖成对期货日报记者说,目前各家期货公司在互联网开户前期准备方面都比较积极,主要包括系统安装、未来的身份认证、互联网开户之后的应用服务,以及一些软、硬件设施,但很多具体事项还需等到监控中心的互联网开户云平台正式上线之后才能明确。

  对于《规则》规定的“期货公司互联网开户对象仅限于自然人客户”,上述中期协相关负责人解释,不允许法人客户通过互联网开户,主要是考虑难以通过互联网的方式确认客户身份的真实性,难以确认是否为该单位开户的真实意愿。同时,考虑到法人客户数量较少,其对参与期货市场比较慎重,对互联网开户的需求不强烈。

  另外,《规则》在支持期货公司互联网开户的同时,也对办理互联网开户提出了一系列监管要求。中期协相关负责人表示,期货交易不同于证券、基金投资,其风险度和专业性要求相对较高,因此对于投资者适当性、风险揭示等方面的要求更高。为此,《规则》在起草时确定了以下基本原则:一是确保客户实名制和投资者适当性制度得到有效落实;二是要求期货公司在通过互联网为客户办理期货账户开立手续的过程中应当明确揭示互联网开户以及期货交易存在的风险,确保投资者合法权益得到有效保护;三是强化事中事后的自律监管。

  “期货公司可以充分利用互联网的低成本、高效率优势,通过互联网技术手段建立基于网络的客户开发及服务的分支机构,这样既可以降低运营成本,还可以进一步扩大服务‘半径’。”格林大华期货总经理高永红表示,但同时互联网开户等业务对期货公司技术系统提出了更高要求,倒逼期货公司技术创新,“期货公司应以更加开放的心态与社会各界合作,在合作中谋求突破,在合作中共同成长”。


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