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期货开户|正规合法期货开户最全指南(2020)

admin 期货开户 2020年08月16日

  最近很多群友咨询我期货如何开户,有些人是以前做外汇,平台跑路,想回归内盘;有些是股民,想学期货练练手。

  刚好最近在朋友的引荐下,找到内部资源,换了一家期货公司。也试用了一段时间,感觉各方面都不错,便考虑推荐给大家。

  一,如果你是外汇/黄金//空气币/现货/外盘的交易者——强烈建议转向国内商品期货

  央视《经济半小时》10几年前就对外汇黑平台做过详细报道,大多是内部交易系统与客户对赌,利用虚假/延迟行情导致客户爆仓。

  不少人选择外汇是看中100倍甚至400倍的杠杆。但据我了解,国外有监管的正规平台的杠杆,香港是20倍,美国/澳洲是50倍。如果超过这个杠杆,可能要小心是否黑平台。

  还有,同一个平台有多个监管,一个账户只能在一个监管下。很有可能平台是正规的,但你开的户是在不正规的监管下的。

  国内期货的波动比外汇大,20倍杠杆也可以一晚翻倍。比如美元/日元,从2016年开始就在100-118不到20%的区间波动,而同时期的螺纹从1600涨到了4400,涨了近3倍。

  外汇主要波动是在欧洲盘和美洲盘,如果不想通宵盯盘,国内期货是不错的选择。

  投入期货的资金可以是5000~3万,能交易大部分的品种;也可以是股票本金的10%,这刚好是你股票的止损线。与其在股市盘整/下跌中亏掉,不妨在期货中练手。

  股票只能做多,长期以往容易形成惯性思维。比如缠论交易者,从下往上看,怎么看都像2买;但其实从上往下看,却是2卖。

  做过期货再去做股票,水平提升是很明显的,最起码是不会被深套。就算投入期货的资金被打爆,也是值得的。

  但大部分的商品期货保证金都很低,农产品和化工类的保证金基本在1000-2000元/手,贵金属约4000-15000元/手。

  比如,玉米一手约900元,螺纹约2800元/手,豆粕约1400元/手……实际上,期货门槛比股票更低,5000元能满足交易几十个品种。

  当然,一般的期货公司保证金要比上面说的高,大概是2倍。因为期货公司为了控制风险,默认都加收了保证金。

  股票T+1制度风险极高,相信经过2015股灾的朋友会深有体会。上午进去,发现情况不对,无法平仓,只能眼睁睁看着跌停。由于可控盘和只能做多,下跌趋势出现连续跌停的情况并不罕见。而期货不存在这个问题,一天内可以多次开仓平仓,甚至部分品种平今仓还免收手续费。

  期货云挂单可以实现自动开仓,自动平仓。不会出现开个会、坐个飞机,发现股票跌停的情况。当然,一切风险都是建立在杠杆控制和有效的交易系统之上。

  因为曾经年少无知,我已经开设了3个期货账户。现在我总结一个好的期货公司需要具备以下特点:

  先别想着能赚多少利润,首先要保证本金的安全。如果进了不合法的期货公司,可能本金都拿不回来。判断期货公司的合规性可以从以下几方面判断:

  在中国合法的交易所有4家期货1家现货。包括:上海期货交易所(包含上海国际能源交易中心),大连商品交易所,郑州商品交易所,中国金融期货交易所,和交易黄金白银现货的上海黄金交易所。

  交易的品种也必须是这4家交易所提供的品种,不能是稀奇古怪的,如什么大连油,汽油,天然气等,必须能在文华财经app查到相关行情。

  目前合法的期货公司共有149家,必须能在证监会和中国期货业协会查询到相关信息。

  根据中国证监会施行的《期货公司分类监管规定》,根据期货公司评价计分的高低,将期货公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5类11个级别。其中,A类公司风险管理能力在行业内最高,能够较好控制业务风险;B类公司风险管理能力在行业内较高,能够控制业务风险;C类公司风险管理能力与其现有业务规模基本匹配;D类公司风险管理能力低,潜在风险可能超过公司可承受范围;E类公司潜在风险已经变为现实风险,已被采取风险处置措施。

  其中,最高级AAA和最低级E均没有公司入选,实际分为9个级别。从评价标准可以看出,评级主要与期货公司的业务规模和风险控制能力相关,是监管的角度考虑。

  从交易者的角度看,我觉得主要考虑因素是手续费、杠杆率,交易便利性和速度,因此:

  不建议选择C类以下的公司,如果业务规模太小的话,可能在服务器和交易软件等硬件投入上会相对薄弱。

  AA类期货公司主要看对方给的条件,这类公司是行业龙头,通常以大客户为主,散户的议价能力较弱,通常佣金是1.3~1.5倍,我第一家开户的zs期货就是这样。还有因为强调风险控制能力,也会增加保证金,这样交易一手螺纹可能别人只需要2400元,你就需要5000元左右。

  为了防止一些山寨公司打着正规公司的名号招摇撞骗,还需要以下辅助判断手段:

  期货开户云是中国期货市场监控中心开发的app,所有正规合法的期货公司都可以使用其开户。如果不是期货开户云, 而是指定某某开户app,必定有问题。

  开户后别使用期货公司的软件登录,先在电脑上用文华财经和博易大师验证一下。需要说明的是,手机版的博易云app只有部分期货公司可以使用。

  国内期货市场是有第三方监控的,中国期货市场监控中心会监控每一笔的出入金和成交。正规的期货公司开户完都会发给你一个中国期货市场监控中心的结算单查询账号和密码,能在以下网页登录。

  如果不事先谈价,直接在官网或者期货开户云app开户,默认的手续费是交易所手续费+1~3倍期货公司手续费。举个例子,螺纹的交易手手续费是万分之一,约3.5元/手,如果不讲价就开户,手续费就是7~14元。别人只要行情跳动一个点,就能赚钱,但是你就亏钱,差别还是挺大的。

  如果你找的开户渠道合适,通常可以找到+10%,+1毛,+1分等几种。加1分实际上就是零佣金了,因为证监会规定不允许零佣金,所以就形式上加了1分。这几种区别并不是很大,一手相差9分,100手才相差9块钱。如果你不是资金量特别巨大,或者做抢帽子交易,那完全可以不用为了这点佣金而换期货公司。

  当然你也不用担心只加1分的话,期货公司怎么赚钱,会不会骗人。这有点类似家电行业的经销商,必须按照厂商定价进行销售,但是销量达到一定程度后,会得到厂家的奖励或者返还。交易所也一样,对交易量大的期货公司会有一定的手续费返还,所以期货公司才会想薄利多销,把交易量做上去。

  如果你谈价之后还是加30~50%的佣金,要么是找的渠道不合适,要么是AA级的期货公司。没办法,能做到头部的公司,肯定不是靠散户的量堆起来的。散户的这点佣金,可能还比不上期货公司在客服人员和交易硬件等方面的增加投入。

  这是选择期货公司的重点,却很少有人注意到,至少我是在第三家期货公司的时候才发现。散户开户都会问手续费,但基本没人问保证金比例,期货公司更不会主动提及。

  通常而言,期货公司会在交易所基础上增加5%保证金,甚至更高。上面提到过,期货公司的评级跟风险控制能力有关,增加保证金是为了防止爆仓。基本上,评级越高的期货公司对保证金卡得越死。

  但对于交易者来说,防止爆仓可以自行通过仓位控制,如果保证金被动增加,影响是很大的。

  举个例子,豆粕的交易所保证金是5%,即20倍杠杆,如果期货公司增加5%,就变成10%,杠杆就降为10倍。

  如果你还觉得无所谓,我就换个说法。豆粕价格目前在2800元左右,交易单位是10吨/手,开一手就是28000元。如果别人5%保证金,开仓只需要1400元;而你如果是10%保证金,却需要2800元。

  在某些情况下,交易所还会临时提高保证金,如行情过热、重大节日、临近交割月等等,如果你初始保证金比较高,那开仓手数就会被大幅度降低,开不了几手了。有时候交易软件开始显示可以开10手,再按一次就变成可以开5手,这其实不是软件的问题,而是被期货公司加收了保证金。

  电脑端的交易软件,区别不大。基本上,文华、博易大师、易星、快期和一些量化交易软件都能使用。

  手机app区别很大。在文华财经app开始收取720元/年的年费后,不少期货公司都推出了自己的手机客户端。除了操作比较逆天之外,还有一个重大缺陷——没有云挂单功能。条件单和止损单不能保存在服务器上,关闭软件就失效。或者是只能当天有效,你必须时刻检查你的止损单还在不在。

  博易云app在改版之后,各方面表现都还不错,也具有云挂单功能。但是,只有少数合作的期货公司可以使用。如果你选择的期货公司支持博易云,那就可以省下720元/年,一笔不大不小的数。

  服务器的数量。数量越多,离你的空间距离越近,网络延迟越低,这就是为什么很多金融机构总部和机房会搬到交易所附近的原因。但如果你不是做高频交易,请忽略。

  运营商网络,对某些人很重要。中国移动宽带免费送,很多人想着免费的不用白不用,我就是这样。大多数期货公司都有电信线路/联通线路,却很少有期货公司有移动线路服务器。这已经不是网络延迟的问题,是会不断的断网、重连,断网、重连……这很要命。万一遇到行情剧烈波动……

  所以,如果你是中国移动的网络,最好选择支持电信/联通/移动三网线路的公司。

  开户流程:在应用商店或者期货公司官网下载【期货开户云】app,按照提示操作即可,全程大概10分钟

  选择期货公司——手机验证登录——阅读协议——上传身份证和签名照——选择营业部——填写基本资料和推荐人——银期绑定——适当性类型选择、问卷调查——视频认证——安装数字证书——签署协议——在线回访——开户结果查询

  通常在第二天便可收到短信,包括期货账户和密码,中国期货市场监控中心的结算单查询账户和密码。

  在银行app登录,办理银期绑定。随后便可在期货软件登录,开始出入金和交易。

  可以联系之前的期货公司出具盖章的证明材料,再把资料邮寄(或拍照)给现在交易的期货公司就可以完成权限开通。


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